问题:打着促销旗号的“试吃卡”,成为电信网络诈骗新的“入口”。
在部分城市小区,住户门把手上被悬挂印制精美的“试吃卡”或手提袋,宣称可领取知名超市“免费福利”。
受害人扫码后往往进入所谓“官方客服”页面,被引导加入“福利群”,以领取米面粮油等“试吃品”为由完成注册、下载应用或参与“任务”。
随后,群内以签到、答题、返现等方式小额返利,逐步抬高金额,直至诱导大额转账,甚至要求将现金装箱送至指定地点,形成“线上话术+线下交付”的组合式诈骗。
山东淄博、聊城等地警方披露的案件显示,部分受害人因前期收到数百至上千元返利而放松警惕,险些遭遇更大损失。
原因:一是“真场景+假身份”的包装提升迷惑性。
商超促销、社区团购、试吃体验本属常见营销活动,不法分子借用公众熟悉的消费场景,叠加“知名品牌”“官方客服”等标签,降低戒备。
二是“先返利后收割”的心理操控。
通过小额转账营造“可信”“可赚”的错觉,让受害人形成沉没成本与路径依赖,一旦进入大额环节便难以及时止损。
三是“线下地推+线上遥控”的分工更隐蔽。
案件反映,引流人员多在夜间进入小区投放材料,专挑亮灯较多、明显有人居住的住户,尽量避免与业主正面接触;线上则由“客服”“群管理员”以固定话术推进流程,上下游链条分离,增加侦查和取证难度。
四是“低门槛高回报”的利益驱动诱发从众。
部分引流人员以“发一张卡就有报酬”“来钱快”为噱头招募同伴,短期内即可扩张规模并跨城流窜作案,扰乱基层社区秩序。
影响:这种新型引流手法,使电诈触角从电话短信延伸到居民家门口,隐蔽性更强、覆盖面更广。
一方面,受害风险从“线上转账”外溢到“线下交付”,一旦现金离手,追赃挽损难度显著上升;另一方面,犯罪链条更专业化、流程化,利用群聊、陌生应用、境外通信工具等多环节嵌套,容易造成多次受害和连锁损失。
更值得关注的是,此类骗局对老年人、家庭主妇等群体具有较强针对性,可能引发家庭财务危机与社会信任受损,影响社区安全感。
对策:治理此类“试吃卡”引流,需要以“打链条、堵入口、强预警、重协同”为抓手形成闭环。
公安机关应继续围绕“卡片投放—扫码进群—应用下载—返利任务—大额交付”的关键节点开展溯源侦查,既打击末端地推人员,也深挖上线组织者、资金通道和技术支撑;对涉嫌帮助信息网络犯罪活动等行为依法严惩,形成震慑。
社区、物业和商超应建立快速联动机制,发现可疑宣传品及时清理、留存线索并报警;商超可通过官网、门店公告、官方账号等渠道明确正规活动的参与路径,减少被冒名空间。
金融机构和平台企业要强化风控识别,对异常频繁的小额返利、短期内金额阶梯式上升、诱导现金交付等特征加强预警拦截;对涉诈应用推广、群聊引流、二维码跳转链路等加强巡查处置。
公众层面,应牢固树立“三不”原则:不扫来源不明二维码、不下载陌生应用、不参与“刷单返利”;对“先给小利再要大钱”“要求线下交付现金或快递包裹”的情形保持高度警惕,一旦发现异常立即停止操作并向反诈专线或属地公安机关求助。
前景:从案件趋势看,电信网络诈骗正持续“迭代升级”,以更贴近生活的场景包装、更精细的分工协作渗透到基层。
下一步,反诈工作既要保持高压严打,也要推动治理前移:将社区网格、物业管理、商超品牌保护、平台治理、金融风控纳入同一防控体系,把风险识别从受害发生后转向“入口拦截”和“行为预警”。
同时,针对岁末年初促销高峰、人员流动频繁等特点,加密宣传提示和巡查力度,有望降低同类案件的发生率。
"试吃卡"诈骗案的破获再次警示我们,电信网络诈骗犯罪正在不断演变和升级,诈骗分子利用人们对"免费福利"的渴望和对知名品牌的信任,精心设计骗局。
这类犯罪的产业化、组织化特征表明,仅靠公安机关的打击远不够,还需要全社会的共同参与。
商超、物业等相关机构应加强对虚假宣传的防范,公众需要提升识骗防骗能力,媒体应持续进行风险提示。
只有形成全方位、多层次的防范体系,才能有效遏制此类新型诈骗犯罪的蔓延,保护人民群众的财产安全。