这事儿得从2025年说起。为了给老百姓守好钱袋子，国家一直在大力整治电信诈骗和跨境赌博。中信银行武汉分行觉得，这事儿不光是工作，更是一项政治任务和民生工程，所以他们专门搞了个“专班推动、警银联动、宣教预防”的治理体系。只要是涉及资金链的问题，他们都特别上心。 到了2025年12月底，这分行在柜面堵截了1293起异常开卡行为，还给公安机关移送了53条可疑线索。因为这套“防护网”建得牢，他们累计帮忙堵截了235起风险事件，给老百姓挽回了1936万元的损失。光靠打还不行，他们还配合警方抓住了4个犯罪嫌疑人，打掉了武汉市里的一个“柜洗”跑分团伙。这种做法得到了公安机关的肯定。 为了守住这道防线，分行成立了专门的工作专班。他们开了好多次会，定下了49项重点任务。每个月都要分析一下形势，动态调整防控措施。还把风险提示发下去了，把客户的尽调工作做细致了。责任到人了，就能对风险进行精准狙击。 碰到诈骗手法越来越复杂的时候，分行就和武汉市反诈中心紧密配合。他们约定好了信息共享、快速响应还有联合打击的事儿。分行还指导下面的支行跟辖区的反诈中心搭上线，建立了快速处理机制。 就拿2025年11月7日这天的事儿来说吧。市民邓某跑到中信银行武汉东西湖支行要转70万元到别的账户上。柜员一问转账用途就觉得不对劲了，系统也提示这笔交易有问题。会计主管立马给武汉东西湖区公安分局反诈中心打了电话。警察很快就到了现场核实情况。 结果一查发现邓某确实有问题，把人带走调查了。后来经过研判和侦查，警方成功打掉了一个在武汉市流窜的“柜洗”跑分团伙。他们不光把钱追回来了184万元。 为了更懂这行的门道，分行还专门请了武汉市公安局的反诈专家来上课。用现场加视频的方式给大家讲怎么识别诈骗特征、怎么跟警察配合。针对那些被倒查出来的新型转移资金手法，分行也定期复盘总结经验。 这样一来二去的“走出去”和“请进来”结合着干，把警银协作的效率提上去了。分行还坚持打防结合、预防为先的原则。 2025年8月的时候给新员工上的“反诈第一课”就很有代表性。从入职第一天开始就让大家脑子里多根弦。平时的培训也让全行员工变得更敏感、更有警惕性了。 最后为了让老百姓都知道怎么防骗，分行搞了个“五进”活动——进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业。这一年里光现场宣教就搞了200多场。 就这样把沟通的桥梁搭起来了。大家的防骗免疫力上来了，群众也就越来越认可这家银行了。