家住浙江杭州的李先生这回真把人给坑惨了，原本指望在国外找个“互惠互利”的私下换汇机会，结果差点把辛苦打拼攒下的家底赔了个精光。李先生长年在国外经商，因为换汇额度有限，这一年来一直为了大额资金周转发愁。今年1月底他在刷国外短视频平台的时候，突然刷到一条特别诱人的信息，说能不限额度地私下换汇，汇率还特别优惠。看着对方发来的香港居民身份证照片，又听他自称在香港开餐馆有大量外币需要兑换成人民币，正愁没门路的李先生心里一动，赶紧让国内的家人通过WhatsAPP加上了对方好友。 为了保险起见，双方约定好去香港碰面。到了2月底交易的那天，对方先往李先生账户里转了1万美元，并提供了一张转账凭证。李先生拿着这张纸去银行柜台一查，被告知这笔钱虽然显示已到账，但因为跨行转账的原因，得等3个小时才能取出来用。见事情有了眉目，李先生二话不说给对方指定的账户转去了6.7万元人民币。紧接着对方又分别打进了4万美元和5万美元，并且每次都附上了“转账凭证”。 等到这两笔钱也都显示到账了以后，李先生按照对方的要求又陆续把人民币转了过去。可等第三笔款项转完后他开始觉得不对劲——那三个收款账户分别来自河北某地、杭州还有庆元，看着根本不像是正经做生意的人。又过了3小时当他再去看的时候，发现虽然美元还在账户里摆着，余额却始终显示“不可动用”。 这下李先生才反应过来自己是遇上了骗子！原来对方先把支票存进去让钱显示出来好骗自己的信任，等真把钱转走以后马上就把这笔钱给撤了回去。这骗子利用大家以为“账户有余额就代表钱到账了”的心理盲区行骗，幸亏李先生发现得早赶紧报了警。 17分钟之后警方就反馈回来了：李先生转出去的69万元人民币大部分已经被分级转移走了，现在三个账户里只剩下两百多元！直到这时李先生才彻底醒悟过来自己上了当。好在警方反应迅速把大半资金追回来了，剩下的部分也已经冻结住了。 杭州市反诈中心借此机会给大家伙提个醒：私下换汇本身就不合法很容易摊上法律风险；境外支票通常都有24小时的撤销期；“账户显示有钱”不一定真的能用；遇到这种事千万别图省事——“多问一句对方合不合规”，“多查一步对方底细”。