3月19日，中国证券业协会，也就是中证协，给证券行业的投资顾问团队发布了一份全新的“职业大纲”，大家终于有了统一的标准。中证协是通过人才发展专业委员会提出这个方案的，广发证券给牵头，还联合了中信证券、华泰证券和东方证券一起起草。这个文件把投顾分成了三个层次：助理、顾问和首席顾问。助理主要负责基础工作，顾问要能独立完成全流程服务，首席顾问则要负责定制化方案和策略输出。为了更清楚地说明工作内容，他们系统整理了六大核心职责，包括客户开发、需求分析、投资建议、风险合规、教育以及学习发展。 值得一提的是，“职业大纲”把投顾定位从卖产品的转变为客户的受托人，核心是把客户利益放在第一位。这样一来，考核指标也从卖多少产品变成了帮客户赚钱保值。在能力评估上，他们引入了“冰山模型”，把基本素质、专业能力、通用能力和职业素养都考虑进去了。特别是强调了数字化工具的应用，比如AI这类技术必须得掌握。为了帮助券商培养人才，还配套推出了33门分级课程和大纲。 业内人士觉得这个“标尺”的落地特别好，能帮助大家选拔、培养和晋升人才。中信证券、华泰证券和东方证券都参与了起草工作，而广发证券起了带头作用。现在有了这套标准和培养路径，券商就能更快地从卖产品转型到真正提供财富管理服务了。 简单来说，中证协在3月19日发布了新的职业大纲，让投顾的职业发展更科学、更清晰了。它把投顾分成了三个层级，还规定了六大职责和详细的考核指标。特别是提出了“买方定位”的概念，把客户放在第一位，而不是只关注销售业绩。通过这种方式，投顾的核心立场就回归到了替客户着想的受托人角色。这次发布的模型是中证协围绕券商关键岗位推出的第一个能力素质模型，旨在解决专业人才不足的问题。“职业大纲”还强调了数字化工具的应用能力，要求投顾必须掌握AI等技术来提升服务效率。 总的来说，这个“职业大纲”给证券行业带来了很大的改变。它不仅规范了人才标准和培养路径，还给行业转型升级提供了有力支持。广发证券、中信证券、华泰证券和东方证券在这次发布中起到了关键作用。有了这个“标尺”，券商就能更好地选拔人才、培养人才、晋升人才了。 就像为了应对财富管理转型的挑战一样，《模型》把专业投顾人才供给不足的问题也解决了。它要求投顾作为客户的受托人要恪守信义义务，把客户利益放在首位。这意味着考核导向也从销售指标转向了客户资产的保值增值。这次发布的模型最显著的特征在于重塑了投顾的“买方”定位。 《模型》指出，在财富管理服务模式下，投资顾问作为客户的受托人需要恪守信义义务。这意味着考核导向也将从销售指标转向客户资产的保值增值。在职业发展路径上，《模型》首次将投顾团队科学划分为投资顾问助理、投资顾问、首席投资顾问三大层级。 广发证券给牵头联合中信证券、华泰证券、东方证券共同起草了这个文件。针对具体工作职责，《模型》系统梳理出财富管理模式下的六大核心职责：客户开发和维护、需求分析与账户诊断、投资建议与执行、风险合规管理、投资者教育以及个人学习发展。 值得关注的是，《模型》将“数字化工具应用能力”作为通用能力的重要组成部分纳入核心考核。这次发布的模型是为了应对财富管理转型步入深水区的背景下专业投顾人才供给不足的现实挑战而设计的。