大家都在关注这次中国证券业协会搞的大动作，3月19日，他们正式把那个投顾关键岗位能力素质模型系列文件给发出来了，主要是想给行业里的人才怎么选、怎么培养定个标准。这个文件挺接地气的，它考虑到了老百姓手里的钱多了，大家对理财的要求也变了，想把投资顾问的职责给掰扯明白了。咱们现在看，市场环境挺复杂，客户老找顾问聊聊市场行情对自己持仓有啥影响，甚至要求多见面聊聊财务规划这些事儿。可调查发现，挺多客户对机构服务还是不满意的，这说明服务的广度和深度才是大家挑理财机构的关键。 不同的人群需求差别还挺大呢。文件里说了，咱们普通的大众富裕客群其实挺需要那种全流程、全周期陪着的服务；高净值客群就更看重稳健的资产配置和专属管家式服务；至于那些机构客户，他们最看重的是能不能赚到钱。 接着说这份文件把财富管理模式下的投顾职责给划得很清楚。以前那种传统模式就是推销产品为主，现在不一样了，顾问得把客户当受托人看，把客户利益放在第一位。文件列出了六大核心职责，涵盖了从拉客到维护、分析需求、提建议、管风险合规、搞投资者教育和自我提升这些环节。 跟着职责变了，考核的标准也得变一变。以前主要看卖了多少产品、赚了多少佣金，现在要把重点放到客户资产保值增值上，盯着客户的满意度、资产涨了多少、投资组合收益率这些硬指标来考核。 为了把这些职责落到实处，文件还用冰山模型弄出了四大能力素质体系：基本素质像学历和资格证；专业能力比如懂市场知识和工具运用；通用能力像沟通能力和情绪管理；职业素养则是信义义务这些行规。 根据这些要求把队伍分成三级梯队：投资顾问助理、投资顾问和首席投资顾问。每个层级在干活的边界、能力要求上都不一样。评估的话也是多维的，既有内部规矩的硬指标评估基本素质和职业素养；也有行为锚定的方法来量化评估专业和通用能力。 这个分层分级的办法不仅让大家清楚自己咋成长；也为行业培养高素质的投顾队伍提供了科学的行动指南。 采写：南都·湾财社记者 黄顺威