大家都知道银行员工跟中介来往容易出事，最近宁波那边的监管部门就出手了。象山国民村镇银行被查出来，员工励某鸣和胡某寥私下跟中介有资金往来。 国家金融监督管理总局宁波监管局直接点名了，说这个银行的问题就是员工行为管理不严格，还有信贷管理有漏洞。这两个人给银行惹了麻烦，就像时任办公室主任的郭爱也被牵连进来。郭爱作为管理者负有直接责任，也受到了警告处分。监管部门还特意说明，员工跟中介打交道风险太大，很容易引发道德风险，甚至案件风险。虽然还没造成严重后果，但他们还是被严肃处理了。 这次处罚依据就是《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，给了这家银行70万罚款。还有励某鸣、胡某寥以及郭爱这三个人都被警告处分。虽然这次处罚不是最重的那种禁业处分，说明事情还没那么严重，不过监管部门的这种严格态度也表明了一个态度：银行必须把内控做好，绝对不能让员工跟不法分子勾结在一起。 大家都知道银行员工跟中介来往往往不简单，可能是套利和风险传导的通道。中介找银行员工就是想让他们帮忙办事儿，员工可能利用职务之便违规放贷或者优先处理中介推荐的业务。这种勾结最常见的情况就是伪造资料骗贷款，资金往来往往就是分赃的证据。还有一些员工私下搞民间借贷，撮合中介的钱给客户“过桥”，要是钱链断了风险就直接传给银行了。