小泰课堂|金融监管总局金融消费者权益保护典型案例。小泰课堂金融监管总局金融消费者权益保护典型案例 2022年以来，商业银行通过反诈系统累计拦截和劝阻了近1300户被诈客户，保护资金近1.7亿元。其中在2023年4月，某银行给客户王女士提供了防范电信诈骗的保护，这次事件中客户在转账过程中交易对手、交易金额、交易设备都有可疑特征，系统1分钟内就把情况通知了王女士。理财经理立即联系她，劝她不要上当，成功避免了10万元的损失。这个案例显示商业银行建立了智能风控系统，利用机器学习技术24小时监测异常行为。这个系统帮助银行识别高风险行为并自动触发保护机制，通知客户可能遭遇诈骗。监管部门发布提示指出，银行保险机构不能采取强制或违规方式获取个人信息。某些公司利用格式合同无差别获取借款人关系人、通讯信息等个人数据；而有个别员工虚构需求查询征信报告出售获利；还有些代理人违规查询客户理赔信息涉及敏感数据。监管部门对这类行为进行专项整治并加大打击力度指导督促机构保护个人信息安全。（案例来源：国家金融监督管理总局官网）