去年，也就是2022年，中国人民银行、公安部还有周村这些部门联合出台了个通知，给金融机构提了个醒，让大家别光等案子破了再管，得在事前多盯着点。到了今年1月14日晚上，齐商银行周村新建东路支行的账户收到一笔15万元的款子。等到了1月26日，客户王先生拿着这个账户去办跨行转账业务，要提高限额。 支行的运营主管一查，发现这户头情况不对头。虽然这15万是1月14日进的账，但王先生对这笔钱的用途说得不清不楚，人还特别紧张。结合他以前的交易习惯，运营主管觉得这里面可能有猫腻。为了稳住王先生别让他跑了，工作人员赶紧把情况汇报给了周村公安分局反诈中心。 警察很快就到了现场。经过一番盘问和核实，警察还原了整个诈骗经过。原来王先生之前接到个自称“国家扶贫项目办公室”的电话，说他能拿“百万扶贫款”，让他先收一笔钱验证一下。骗子其实是想让王先生收到赃款后去银行取出来给别人洗钱。警察确认这笔15万元确实是赃款，这才把风险给拦了下来。 这次能成功拦截，靠的是一套成熟的工作机制。齐商银行平时管账户管得严，异常交易看得紧，员工培训也到位。周村区公安分局反诈中心那边反应也快，通过警银联系的通道把线索第一时间传了过去。“断卡”行动一直在搞嘛，现在警银两边的合作越来越深了。 诈骗分子这招玩得挺损的，拿“国家扶贫”当幌子骗人。他们特别喜欢盯着中老年群体或者信息不灵通的人下手，把自己包装成权威的样子让人相信他们。光靠技术和抓人还不够，咱们还得在宣传教育上下功夫，多给大家讲讲防骗的事儿。 金融安全关系到老百姓的“钱袋子”，也关系到整个社会的稳定。这次齐商银行和警方联手保住了王先生的钱，也证明了警银联动这个法子管用。以后咱们还得继续打通数据壁垒、升级技术手段、完善制度规定，把反诈网络织得更密更牢。只有这样，才能让骗子没处藏身。