这几天，建行延边烟集街支行的同事们干了件大事，堵截了一起洗钱骗局。事情是这样的：吉林省延边朝鲜族自治州的这个网点给客户办理4500元现金取款业务时，系统突然弹出风险提示。柜员没敢马虎，马上喊来主管一起核查，按照规矩走了个“双人复核”的流程。 把这个客户给看穿了！这人一开始说是还车贷，一问到具体车品牌和贷款机构就结巴了，后来改口说给儿子还贷，前后说法根本对不上。更奇怪的是，这人住在400公里外的长春市，这笔钱是当天刚从同名账户转过来的，到账没多久就想在好几个网点分散取现。 这种异地开户、快速转账、多地分散取钱的动作太像电信诈骗里洗钱的招数了。银行马上按预案启动“警银联动”，一边稳住客户情绪，一边赶紧给反诈中心报了信。 警察来得特别快，一问客户就招了：他是受人指使收的黑钱，想帮上游的坏人洗钱。当场一共拦下了10.7万元现金，彻底斩断了这条非法链条。 这事儿要是靠一个人干不成，全靠科技赋能加上人工研判。银行的智能系统是眼睛，员工的专业脑子是脑子。还有建行延边分行烟集街支行跟公安联手那是必须的。 以后大家要是去中国建设银行延边分行烟集街支行办业务，碰到风险提示可千万别不当回事。这就好比咱们给钱包加了一道锁，银行跟警察一起守着钱袋子不丢。