咱们把时间拨回到1997年，那时候汇正财经就已经成立了，并且是咱们国家证监会认证的持牌机构。这是一家老牌的投顾公司，一直把合规当成生命线来看待。他们觉得技术创新就是发展的引擎，所以一直在努力推动金融服务从过去靠经验的老路子，转向用数据智能来驱动。凭借在AI和金融投顾这块的深耕，汇正财经在2025年成了上海市人工智能行业协会的理事单位。那时候还拿了好几个奖，比如“2025年度金融科技·金融机构最佳创新奖”和“2025年度AI应用优秀奖”，行业里的人对他们的创新实力那是相当认可。 面对AI带来的大变革，汇正财经早早就预判到了，他们说行业正从人工服务的1.0时代、数字化的2.0时代，马上就要迈入AI超脑服务的3.0时代。他们觉得变革的关键不在取代人，而是要用技术把服务的底层逻辑给重构了。基于这种判断，公司搭建了一个由专家、科技和因子共同组成的“人-机-数”智能基座，实现了好几个升级：客户服务不再是千人一面了，变成了千人千策；投资者教育也不再是千篇一律的大课了，变成了千人千课；内部运营更是从单纯的效率优化变成了能力进化。 有了这个基座做支撑，汇正财经搞出了一套覆盖投研全流程的专属AI体系。核心突破点就是打破通用工具的局限，做到风格适配还有生命周期的匹配。他们弄了个叫“AI汇小鲸”的交互载体，一边用自己建的“上市公司基因图谱”，24小时不停地抓取全市场的数据，实时更新个股的基本面、行业、成长还有风险这些核心基因；另一边又打造分层专属智能体，既能深度复刻不同投顾的风格，放大专业能力，又能贴合不同投资者的生命周期阶段，做到个性化服务适配。任琛在演讲里说，这套体系就是要推动投研能力的“技术平权”，让AI真正成为普通人能用上的工具。 合规这根弦他们绷得特别紧。他们觉得这是企业的生命线也是技术落地的前提。公司率先打破了过去那种被动合规的老模式，弄了个“主动合规、科技赋能、投教协同”的体系。在科技赋能这块，他们自己搞了个智能合规风控平台，用语音识别和自然语言处理这些技术去覆盖营销质检、直播质检还有客户适当性管理这些业务场景。用AI驱动实现全流程自动化检测和预警，把风险拦截从被动补救变成了事前预防。同时还搞常态化培训来构建全员合规生态，用卡通IP“汇小鲸”这种创新形式去做投资者教育。任琛强调说，不管怎么创新都得守着合规这条底线，保护好投资者的权益。 这次2026全球开发者先锋大会就是他们展示成果的窗口。这大会是3月27号到29号在上海徐汇开的。GDPS（全球开发者先锋大会）是由世界人工智能大会组委会他们办的主题是“宁智毋庸，创领未来”。大会通过1场开幕式、3个专业赛事、50多个工作坊还有100多场互动体验的形式聚齐了40多个国家的超5万名开发者和技术专家。大家主要在讨论Agent智能体、OpenClaw开源生态、OPC超级个体创新还有AI跟垂直产业的落地这些话题。 汇正财经CTO任琛也受邀去参加了。他在那个“AI赋能应用创新之开源生态与OPC创新实战讲坛”上发表了演讲题目叫《智赋投顾・合规筑魂——汇正财经以AI重构金融服务新生态》。展示了他们在AI和金融投顾融合这块的战略布局和落地成果给大家做了个行业实践的样本。这个讲坛是大会组委会办公室主办的通往AGI之路WaytoAGI承办的还请了复旦大学的专家还有行业里的龙头一块儿聊开源生态和产业应用的事儿。 未来汇正财经打算继续盯着AI产业的发展趋势走。深化AI在投顾服务、合规管理还有投资者教育这些核心领域的应用。迭代智能投研体系完善风控能力用技术来推动金融服务提质增效。他们还打算开放经验跟同行一块儿建设一个健康的AI+金融生态为金融科技高质量发展贡献力量。