一眨眼，2025年就过去了，这次过渡期算是正式结束了。各大上市银行这几天忙得不可开交，纷纷找了首席合规官。这年头，行长直接兼任首席合规官成了主流做法。回想一下，2026年刚开始，就有好几家银行因为各种各样的违法违规行为被监管部门开了罚单，这也逼着它们必须得把合规管理这一块儿重视起来。 还记得去年3月1日，金融监管总局发了个新规定，要求所有金融机构在总部都得设个首席合规官，还特意给了一年的准备时间。现在过渡期一过，不少上市银行都赶在这之前官宣了首席合规官的人选。到目前为止，42家A股上市银行里，像农业银行、中国银行、光大银行这些大块头都已经公告过了，差不多有30家了。 大多数银行的首席合规官都是行长或者副行长来兼任，也有个别是让首席风险官、行长助理去顶包的。到了2月28日这天，建设银行、交通银行、浙商银行、青岛农商银行还有兰州银行这五家银行一口气都把首席合规官定下来了。建设银行这边是行长张毅直接挑了这个担子；交通银行的首席风险官刘建军也被安排兼任；浙商银行的吕临华等着任职资格批下来就能上岗；青岛农商银行的行长于丰星直接兼任；兰州银行的行长刘敏也包揽了这份责任。 国家金融监督管理总局的相关负责人说了，《办法》里规定的总部设首席合规官的事原则上还要省级分行也配一个。考虑到实际情况和人力物力，允许行长或者分行行长来兼任。看看这五家确定下来的人选，除了交通银行是首席风险官兼任外，其他四家全是行长直接上阵。这说明银行在任命首席合规官这块儿非常看重高管高配的模式。 业内的人觉得，首席合规官这么密集地定下来，说明银行业的合规治理就要走上正轨了。以后银行得把合规的理念融进决策和经营的每一步里头，别光等着监管来催着改，得主动去治理。不过也有专家提醒大家，行长兼任虽然能提高效率、增强权力，但也要提防走形式主义、职能落空的风险。 得把考核、问责这些配套机制都建起来才行。像反洗钱、贷款审查这些重点领域，更要加强落地执行力度。去年以来的严监管风暴可是太猛了，“量价齐升”，大额罚单满天飞。看看全年的情况，光是国家金融监督管理总局、中国人民银行还有外汇管理局公开的数据就显示，单笔超千万的罚单有近30张。 今年春节前刚过，监管层就给建设银行和浦发银行各开了两张大罚单。建设银行被罚款和没收违法所得一共4350.61万元；浦发银行也被罚了4250.44万元；两家银行相关责任人也都挨罚了。除了这俩国有大行外，还有青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行这些城商行也因为各种问题被处罚过。 比罚款金额更让人担心的是“双罚制”现在变得越来越严了。从2025年开始的罚单里，基本上都是既要罚单位也要罚个人。像工商银行、交通银行、浦发银行、上海银行这些地方都有很多员工被处罚；有的甚至直接被禁止从业了。