反洗钱风暴又降，3家银行接连领到罚单，多名高管也难逃追责。 人民银行广州分行一口气公开了好几份处罚信息，招商银行广州分行、平安银行广州分行还有东莞农村商业银行，全都因为违反反洗钱法规挨了罚。 招商银行广州分行被罚了224万元，平安银行广州分行被罚了90万元，东莞农村商业银行则被罚了170万元。这次主要是针对他们在客户身份识别、可疑交易报告报送还有客户身份资料保存方面没做好。 这次除了罚机构，直接责任人也得跟着“买单”。招商银行广州分行当时的运营管理部总经理何清宇，因为没按规定识别客户身份，被罚了3.9万元。副行长林征和徐亮也被连累了，林征也是因为没识别客户身份被罚了3.9万元，徐亮更是因为既没识别客户身份也没报送可疑交易报告，被罚了4.5万元。 平安银行广州分行那边，时任销售总监黄晴因为没识别客户身份也没报送可疑交易报告，被罚了5.6万元。副行长吴昌军稍微好点，就因为没报送可疑交易报告这一项，被罚了2.3万元。 东莞农村商业银行零售业务部总经理陈良灼因为没识别客户身份也被罚了3.6万元。内控合规部总经理丁洁华也没跑掉，因为没报送可疑交易报告被罚款2.5万元。 从这些处罚细节看出来这三家银行在客户身份识别上确实太水了，开户的时候根本不认真核查资料的真实性；还有可疑交易报告要么迟报漏报，要么根本不报备；至于客户资料和交易记录的保存时间也根本不够长，根本没法满足监管部门的追溯需求。 这次处罚不单单是针对机构和负责人的个人行为进行追责和警示了。这也明确告诉所有银行和员工们：反洗钱可不是前台业务那么简单，它是整个银行的职责所在；任何一个环节出问题都得由个人来负责。对于中小银行来说现在就得赶紧投入资金去建设合规系统还有加强人员培训才行；至于高管们在签字之前一定要先把责任落实到人头上才行，免得最后还得自己扛着罚单跟银行一起挨罚。