浙江天台警银联手，给骗走240万元的人逮住了，还揭露了那些讲“高回报投资”的骗子的新花样。就在最近，台州市天台县搞了一个典型的电信网络诈骗案件，金额高达240万元。不过，因为银行的工作人员很警觉，警察也响应快，这事就被挡下来了，让受害群众的钱保住了。这次案子不仅给我们展示了骗子说话内容的变化，也说明了基层的反诈联防联控机制效果不错。说个具体的事儿吧：当天有个中年女人急急忙忙跑进天台县一家银行网点，要预约提取240万元现金。银行的人问她钱用来干嘛，她就说是给在杭州的外甥支付订婚彩礼。但问题是钱得在天台本地取走，交给一个“亲戚”，这就有点不对劲了。 因为平时培训积累下来的敏感度，银行柜员和大堂经理觉得这事有猫腻。第一点就是大额现金彩礼不太符合现在大家的结婚习惯；第二点是她提到的资金交付对象跟受益人关系有点模糊。网点立马按应急预案处理，一边稳住客户一边通过绿色通道紧急报给警察。 接到报告后，天台县反诈中心马上和市县两级的警银专班联动核查起来。他们先试着联系那个所谓的“外甥”。结果发现当事人压根不知道订婚这事儿，对“彩礼”也是一无所知，还特别强调亲戚可能是遇到骗子了。 拿到关键信息后，辖区派出所和刑侦民警赶紧赶到银行和那个女人家里去做工作。可是一开始不好搞啊，她已经被骗子洗脑了，坚信那个所谓的“高回报投资项目”是真的。她一直强调是家庭私事不愿听劝甚至还对警察有抵触情绪。 骗子说话很讲究用“保密”、“家庭援助”这些话来打感情牌，再用高额收益来诱惑人。面对这种情况警察改变策略轮番做思想工作还拉上家属帮忙解释分析案例用了五个多小时才把她的心理防线打破了。 最后她才说所谓的彩礼都是假的其实是要给一个朋友介绍的“专项投资”项目交钱对方答应给很多回报还非要线下现金交易不让银行查出来。 这就清楚了又是那种打着“高回报投资”幌子假装是家里人用的招数降低别人警惕心的新骗术。 警方判断诈骗团伙还在联系这人就想了个“将计就计”的主意抓他们在民警指导下这个女人假装拿到现金跟骗子保持联系约好第二天在指定地点交钱天台山公安局把精兵强将都调来了布下了天罗地网第二天果然有个可疑男子出现伸手去接装有240万元现金的包裹时被埋伏好的警察一把抓住了审讯下来这人就是诈骗团伙里专门跑腿收赃款的叫“车手”专门用来转移资金的现在这人已经被抓起来了案子还在深挖当中找那帮上游的骗子呢。 这个案子也告诉我们几个新的特点：一是话术融合了人情世故特别好骗人；二是要求大额现金线下交付好绕过银行风控；三是团伙分工细跑车手环节让资金转得快更难追查到了今天我们能拦住240万主要是因为银行机构尽责了也因为警银配合得好更因为警察有耐心有坚持。 这标志着反诈工作已经不仅仅是简单劝人而是从预警拦截到打击形成了一套体系现在这场实战告诉大家凡是大额现金线下交易的投资理财都要留个心眼别信什么“高回报零风险”的话多问问亲友或者警察只有大家一起防范才能让骗子没辙保护好大家的钱袋子和社会稳定呢。