问题——外贸企业经营资金“沉睡”近三年，正常贸易被误伤 武义县一家具备稳定海外市场的外贸企业，主要生产传动链条及配套设备，产品长期出口东南亚、阿拉伯等地区，年产值达3000余万元。2023年3月，该企业负责人账户收到合作方转入的5万元跨境货款后，被外省公安机关认定为涉诈二级账户——随即对账户采取冻结措施——连带锁定账户内45万余元经营资金。资金无法使用不仅影响采购、发货与结算，也对企业商业信誉造成压力。2025年7月，武义县检察院走访企业、服务发展过程中获悉该情况后，随即启动调查核实。 原因——跨境代付链条复杂叠加标签化管理，导致“涉诈关联”扩大化 检察机关审查认为，决定能否解冻的关键，在于涉案款项性质是否属于真实交易所得。办案人员围绕交易真实性、款项来源路径、企业主观状态等要点，调取并核对聊天记录、转账凭证、销售清单、物流货运单等证据材料，查明企业与合作公司长期存在稳定贸易关系，该笔款项对应真实订单与履约交付，系正常货款。 继续调查显示，因跨境结算涉及外汇安排，合作公司通过外汇服务渠道进行代付。在代付环节中，货款曾短暂经过一张曾接触涉诈资金的银行卡，随后转账至企业账户。企业与合作公司对上游涉诈资金的流入并不知情，也未参与任何违法活动。检察机关据此认定，企业收取的款项属于正常贸易对价，符合善意取得特征，依法不应追缴，更不应长期冻结扩大影响。 影响——超期限冻结叠加跨省执行壁垒，放大企业融资与交易成本 在确认款项性质后，案件仍面临“为何迟迟未解冻”的现实问题。检察机关调查发现，异地公安机关所侦办的上游诈骗案件已于2023年5月侦破并进入审结阶段，但有关冻结措施未随案件进展及时调整，存在超过法定期限继续冻结的情形。对企业而言，经营资金被锁定意味着周转链条承压：一上，外贸订单周期长、环节多，资金滞留会直接影响原材料采购、生产排期与履约交付；另一方面，账户被贴上风险标签，可能引发银行风控升级，增加授信难度和结算阻碍，进而损害企业国际市场的信用形象。对治理层面而言，若类似问题得不到及时纠正，容易造成市场主体对跨境结算安全性与政策可预期性的担忧。 对策——检察监督打通“跨省壁垒”，形成检警银联动纠错闭环 针对线索反映的疑点，武义县检察院组建办案组开展立案审查，并将监督重点聚焦于“是否违规查扣冻、是否应当解除措施、如何实现彻底解控”。一上，检察机关与异地公安机关直接沟通，围绕证据审查结论、善意取得认定以及冻结期限与程序要求，提出纠正意见与法律依据，推动执法环节回到法治轨道。另一方面，考虑到异地监督的现实需要，武义县检察院主动对接公安机关所在地检察院，商请其依法履行法律监督职责，共同论证案件事实与法理依据，形成一致监督意见，由当地检察机关向公安机关制发检察建议，督促纠正不当冻结措施。 2025年10月，异地公安机关采纳监督意见，解除对账户长达近三年的冻结，并对相关执法环节推进整改。但资金回到企业手中仍需“最后一公里”打通。为避免“措施解除但系统仍控”的情况，武义县检察院又与开户银行对接，推动同步解除银行端管控。2025年12月，经协调，公安机关移除该账户相关风险标签，清除账户限制，企业经营资金实现全额解冻与正常使用。 前景——以机制建设减少误伤，增强涉企执法精准性与可预期性 案件办结后，武义县检察院结合涉电信网络诈骗治理中账户管控的共性问题，根据当地外贸企业数量多、跨境结算频繁实际，推动与公安机关完善信息共享与风险识别机制，探索建立企业“白名单”上报机制，提升对正常贸易资金流的识别能力与处置精度，努力将涉诈打击与企业合法权益保护更好统筹起来。业内人士认为，随着跨境业务规模扩大，资金流转路径更趋复杂，执法司法机关在强化打击治理的同时，应更加注重证据审查、期限管理与措施适度，推动形成“快速核查、及时纠错、协同解控”的闭环机制，为市场主体提供稳定、透明、可预期的法治环境。
这个账户解冻案件反映了法治化营商环境建设的重要性。司法机关既要维护金融安全，也要护航企业发展。随着"检察护企"专项行动的开展，此类案例积累的经验将为构建新发展格局提供法治保障。