随着我国资本市场深化改革不断推进，投资者教育已成为金融机构履行社会责任的重要内容；统计数据显示，截至2023年底，我国证券投资者总数已突破2.1亿户，其中个人投资者占比超过99%，但具备系统金融知识的投资者比例不足三成。投资者结构与知识储备之间的差距，凸显了普惠型投教服务的紧迫性。
投资理财的核心在于平衡收益与风险；节前理财需求升温，更需要用知识与纪律校准预期，用工具与规则约束行为。推动投教与服务更紧密结合，让风险教育更直观、更可操作，有助于投资者从“会买”走向“会管”，并在更长周期内形成更稳健、更理性的市场生态。