普华永道做了一项调查，结果显示76%的金融机构打算把AI当做业务转型的工具，帮助他们开辟新的收入来源。而这些机构通过AI投资初步获得10%到15%的回报。这次普华永道发布了一个报告，显示中国内地和香港的金融服务业正利用AI进行焕新升级。报告中提到倪清提到不同行业对AI的部署各有侧重，银行业把重点放在风险管控和合规任务上，保险业关注代理人能力提升和客户服务，而资产与财富管理行业则利用AI进行投资组合管理和市场分析。倪清认为不同行业对AI的运用方式各异。这次调研结果也指出，61%的金融机构AI投入占科技预算不足10%，说明行业内还有30%至40%的缺口。受访机构也表示他们在通过AI降低风险损失、提升合规效能和增收降本等方面获得了回报。李伟斌指出当前面临的挑战是招募懂业务又懂算法的复合型人才。他认为培训和提升现有员工技能，制定激励机制来鼓励使用AI作为转型工具很重要。 王建平表示受访机构不仅看重短期收益，更看重AI带来的市场地位提升和长期发展机会。但核心问题在于投入力度是否充足。AI项目带来投资回报主要体现在降低风险损失、提升合规效能、增收和降本等多个方面。为了让更多机构采用AI，必须要建立“AI优先”的文化氛围。王建平认为要建立这种文化必须让高级管理层以身作则积极倡导AI应用。 除了人才和组织文化外，数据也是关键制约因素。受访者认为数据可用性、监管压力以及维护现有核心系统是他们加大投资前三大障碍。数据安全与隐私保护成为了数据管理的首要挑战。所以有90%的金融机构依赖内部专有数据来支持其AI应用场景。报告指出尽管面临多重制约因素但受访金融机构对AI赋能业务前景抱有极高期望。 为了解决这个问题普华永道发布了这个报告，并在3月17日向外界透露这些信息。记者陈维城也在报道中提到受访机构通过AI投资初步获得10%—15%回报，并强调人机协同重要性和不同行业侧重点。报告强调人机协同重要性：57%的受访机构正利用AI提升员工现有职能。报告还指出不同行业对AI部署各有侧重：银行业集中于风险管控与反洗钱与合规任务；保险业则重点关注代理人能级提升、客户服务和理赔；资产与财富管理行业应用于投资与组合管理、数据与市场分析。普华永道中国管理咨询合伙人王建平表示61%的金融机构AI投入占科技预算不足10%，意味着行业内还有30%至40%的缺口；此次调研结果也显示受访机构通过AI投资初步获得10%—15%回报。 这个报告同时指出人才短缺与僵化组织结构是阻碍企业大规模部署AI核心障碍；此外传统流程和职能孤岛也限制了AI推广进程。为了推进这个进程需要改变文化转型观念和理念；这次报告还提到了57%受访机构利用AI提升员工现有职能；90%金融机构依赖内部专有数据来支持其应用场景；李伟斌认为招募懂业务又懂算法复合型人才很关键并建议培训员工制定激励机制来鼓励使用AI转型工具。 这次调查还显示除了人才和组织文化外还有三个主要障碍：数据可用性（30%）、监管压力（20%）以及需要优先维护现有核心系统（14%）。倪清提到不同行业部署各有侧重并列举银行业、保险业、资产与财富管理行业例子；普华永道中国内地资产及财富管理行业主管合伙人倪清也参与了这项调研并发表了观点；李伟斌认为高级管理层以身作则倡导使用AI应用很重要。