老话说得好，没有永远的霸主。就在2月23日，那个在美股市场闹出大动静的机构发布了一份假想报告，这直接把软件股砸得面目全非。这下Anthropic这家初创公司又出来“抢饭碗”了，“蓝色巨人”IBM也没能逃过一劫。当地时间这一天，Anthropic宣布他们新推出的Claude Code工具能搞定那些运行在COBOL系统上的老旧代码，而这玩意跟IBM可是脱不开关系。受这消息一震，IBM股价全日暴跌超过13%，收在了每股223.35美元的位置上。这可是自2000年10月以来的最大单日跌幅了！总市值直接缩水到了2087.7亿美元。照这么跌下去，今年2月累计的跌幅可能会达到27%，这甚至有可能创下自1968年以来最大的单月跌幅记录。COBOL这门编程语言可是从1959年就开始有的。那时候是美国政府牵头弄出来的东西，主要是用在企业和政府的那些商业、金融还有行政管理系统里。到了20世纪60到80年代，IBM那是大型机市场的绝对老大，早就全面支持COBOL了，并且把这玩意儿深度整合进了大型机的生态圈里。直到今天，好多系统还是死死绑在IBM的架构上动弹不得。 2022年的一份研究报告就说了个大实话，美国大概有95%的ATM交易都离不开COBOL！所以说，搞COBOL的现代化改造早就成了IBM的一大项关键业务了。Anthropic在他们的博客里吐槽道：“每天有成千上万行的COBOL代码在干活呢。” 这些代码支撑着金融、航空还有政府那些关键系统运行得好好的。“但就是这样，真正懂它的人却越来越少了。” 以前搞这种现代化改造可太费劲了，得花几年时间请一堆顾问画流程图。“现在有了AI就不一样了。” 团队能把这个过程从好几年缩短到几个季度内就能搞定。不过大家得注意啊，其实很多大科技公司都出过类似的工具，“连IBM自己在2023年也推过一款。” 这款工具能利用AI把代码更新成Java语言。CEO阿尔温德·克里希纳还说过呢，“2025年7月他们那个大型机AI编程助手已经被广泛使用了。” 他指出客户主要是用它来“读懂现在的COBOL代码库”，看看哪块儿需要翻新。 这几周大家都在担心AI的颠覆性影响。投资人越来越怕，“要是更多人自己用AI工具能做App了。” 那传统软件公司的生意肯定受影响。“收入增长、利润率还有定价能力都悬了。” 年初Anthropic发了个Claude Cowork的桌面应用之后大家就慌了神。 上周他们又推了个Claude Code Security的AI工具，“专门用来扫描代码漏洞给补丁建议。” 这个消息一出美股网络安全板块直接跌惨了。 研究机构Citrini Research上周末发的报告更是火上浇油。“假设到了2028年6月会发生什么呢？” 报告里说那时候AI带来的颠覆性影响可能会让好多白领失业，“消费者没钱花了”，“那些由软件支撑的贷款也会违约。” 经济得收缩啊！报告写得挺玄乎，“就是想让大家为AI把经济搞得越来越‘奇怪’的潜在风险做好准备。” 不过人家也说了“这是假设不是预测”。报告特意点了名说食品配送服务还有信用卡公司要倒霉。23日那天DoorDash、美国运通、KKR、黑石集团这些股价都至少跌了6%，“优步、万事达、Visa、第一资本信贷还有阿波罗全球管理也跌了超过4%。” 在这种不安情绪下有些分析师看不下去了。LPL Financial的分析师Adam Turnquist说这波动更多是“市场叙事变了”，“不是企业真的亏钱了”。JPMorgan Chase & Co.的团队更是直言不讳，“说AI能颠覆整个软件行业那是逻辑上站不住脚的。” Wedbush Securities的Dan Ives说得更狠，“这是我在华尔街职业生涯中见过最脱离基本面的交易。” Ives认为长期来看AI进步会让IBM这些传统公司更值钱，“通过提高效率让产品更有吸引力。”