问题——非法集资案件易发多发，侵害面广、社会危害突出。近年来，打着“高收益、低风险”“养老项目”“农业合作”“内部渠道”等旗号的非法集资活动时有发生，往往通过熟人介绍、社群传播和线上营销快速扩散，造成参与人数量多、涉案金额大、资金链断裂后兑付困难等问题。此类犯罪不仅直接侵吞群众财产，还易引发连锁性风险，冲击金融管理秩序，影响社会稳定预期。2025年，东营市各级法院审结各类非法集资案件10件25人，涉案金额12亿余元，集资参与人6000余人，体现出该类案件涉众性、规模性特征仍较明显。 原因——逐利心理叠加信息不对称，重点领域更易被“精准围猎”。从案件规律看，非法集资往往利用群众对正规金融产品认知不足、对“保本高息”幻想以及对“熟人背书”的信任，借助包装项目、虚构资金用途、滚动返利等方式维持表面繁荣。涉养老领域中，部分不法分子通过“健康管理”“养老公寓预订”“会员积分返现”等话术诱导老年群体；涉农领域中，则可能借“合作社入股”“农产品预售”“土地流转收益”等名义吸引资金。加之资金流转链条复杂、部分财物隐匿转移手段更趋隐蔽，客观上增加了追赃挽损难度。 影响——侵害群众财产权利，放大风险外溢效应。非法集资一旦“爆雷”，不仅造成家庭资产缩水、消费与投资信心受挫，还可能诱发群体性纠纷。对金融生态而言，非法集资扰乱资金配置秩序，挤压正规金融服务空间，甚至可能引发区域性风险传导。对社会治理而言，涉众案件处置周期长、清退程序复杂，若追赃不力、执行不到位，容易引发二次矛盾。因而，依法惩治犯罪、最大限度挽回损失、强化风险源头治理，成为守护群众财产安全的重要着力点。 对策——审判从严与财产处置并重，“审执”协同提升挽损成效。东营市各级法院突出依法严惩导向，聚焦涉养老、涉农等重点领域，对组织者、领导者、管理人员及发挥主要作用者依法从重惩处，形成持续高压震慑。数据显示，一审审结案件重刑率达32%，明显高于一般刑事案件平均水平，反映了对涉众型经济犯罪“罚当其罪、从严从快”的司法态度。同时，法院加大罚金、没收财产等财产刑适用力度，罚金刑适用率达100%，通过“刑责+财责”并举，最大限度剥夺犯罪分子再犯能力，强化对违法所得的追缴力度。 追赃挽损上，法院将群众损失弥补置于重要位置，协同公安、检察机关对涉案财物来源、去向和性质开展查证甄别，裁判文书中明确退赔责任主体与金额，为后续清退奠定可操作基础。另外，坚持“审执”同步推进，强化执行措施衔接，提升财产执行到位率与清退比例。例如在李某集资诈骗案中，挽回经济损失3300余万元，挽损率超过60%，显示出通过财产查控、执行协作等机制发力，能够在一定程度上提高受害群众的实际回补水平。 此外，东营市各级法院注重协同治理与宣传预防，坚持在党委领导下加强与公安、检察、金融监管等部门沟通联动，一体推进依法打击犯罪、防范化解风险、维护社会稳定等工作。面向公众的风险提示同步推进，法院依托新媒体平台发布警示案例，通过进乡村集市、居民小区等开展宣传活动10余场次，发放宣传手册5000余份，围绕常见套路、识别要点与法律后果进行解读，推动提升群众风险意识和自我保护能力。 前景——以常态化治理压缩犯罪空间，构建“打防管控”长效机制。下一步，随着经济活动线上化程度提升和涉众型案件手段迭代，非法集资治理仍需保持高压态势与系统思维。一上，应继续完善涉案财物查控处置机制，强化与金融机构、平台企业的信息协查，提高财物快速冻结、追缴效率；另一方面，需推动典型案例的规则引导作用，通过以案释法增强公众对“高息承诺不可信、非持牌机构不参与、资金去向不明不投资”等底线认知。同时，围绕养老、涉农等重点领域，强化行业监管、属地治理与司法衔接，形成“发现早、处置快、清退稳”的闭环，深入压缩非法集资滋生土壤。
在东营法院的实践中可见，打击非法集资需要法律震慑与源头防范相结合。唯有持续保持高压态势、完善防护网络，同时提升全民金融素养，才能有效遏制此类犯罪活动。