1月11日这天，广州召开了第二届金融气象学术年会，会上有个叫“熵机”的人工智能模型首次亮相。这是我国头一个专门用来分析金融和气象结合的大规模模型，它把AI技术用到了交叉学科领域。复旦大学和国家气象信息中心的团队合作把它给造出来了。这个模型把高精度的气象数据、宏观经济指标，还有金融市场的动态信息融合在一起，弄了个量化分析框架。这么做就能动态地评估气候变化给某个行业、企业甚至具体资产带来的风险和价值影响。研发团队说，这就破解了以前气象因子不好量化、总是滞后的老大难问题，把风险管理从光知道事后应对变成能提前预警。 专家们说，这个模型能用到很多地方。给上市公司用的话，像农业、能源、交通这些对天气特别敏感的行业就可以拿它做压力测试。银行和保险公司能用它评估信贷风险、定保险价格、盯着股权质押业务里的风险。投资机构也能拿它当辅助工具来增强预测市场波动的能力。在学术圈里，它还能给资产定价理论和气候经济学这些课题提供实验数据。 这次大会是由中国气象学会金融气象专业委员会主办的，复旦大学和广东省气象局一起承办。大家都觉得全球气候变化越来越严重，极端天气频繁出现，气象风险已经成了影响经济金融稳定的重要因素了。 会议上还有好几个新成果展示出来。比如金融气象指数怎么设计、气候信贷产品怎么搞、保险风险减量服务平台怎么建。广东省气象局的人也说以后还要加强部门间的合作，把数据资源共享好，让更多科技和金融单位来搞场景创新。 “熵机”的发布标志着咱们国家在这方面从纸上谈兵变成了实际工程应用。它不光是技术融合的潜力展示，还给咱们金融体系增加了抵御气候风险的能力。以后要是技术再升级、生态再完善，“熵机”这种交叉学科的东西就能帮着提高服务水平、防范风险，让咱们在应对气候变化和搞金融创新的时候能更主动、更稳当。